Module 1 – Cadre DDA et enjeux de la relation client (30 min)
- Les obligations clés de la DDA : découverte, conseil, recommandation personnalisée.
- Importance de la traçabilité et de la formalisation des échanges clients.
- Risques en cas de non-conformité (juridiques, réputationnels, commerciaux).
- Positionner l’IA comme outil de conformité et non de contournement.
Module 2 – Découvrir l’IA au service de la relation client (45 min)
- Panorama des technologies IA utiles en assurance (NLP, chatbots, analyse prédictive).
- Exemples concrets d’assistants virtuels dans la distribution d’assurance.
- Limites de l’IA : biais, RGPD, confidentialité.
- L’IA comme soutien à la relation humaine, pas comme substitut.
Module 3 – Structurer la relation client avec un assistant IA (1h15)
- Définir les étapes clés de la relation client en assurance (prise de contact, découverte, conseil, suivi).
- Concevoir un scénario conversationnel conforme DDA.
- Intégrer des modules d’analyse des besoins clients avec l’IA.
- Générer automatiquement des propositions adaptées aux profils avec l’IA, à valider par le conseiller conformément au cadre DDA
- Assurer la cohérence des recommandations avec les produits distribués.
Module 4 – Tracer et formaliser les échanges avec l’IA (1h)
- Mettre en place un journal de conversation automatisé.
- Générer des comptes rendus de rendez-vous conformes DDA.
- Assurer la conservation des données et la preuve du conseil.
- Respecter le RGPD et les règles de sécurité des données.
- Articuler l’IA avec le système d’information de l’entreprise (CRM, GED).
Module 5 – Atelier pratique : concevoir un assistant IA simple (30 min)
- Paramétrer un outil IA pour poser les bonnes questions au client.
- Simuler un parcours client type (assurance vie, santé, ou dommages).
- Produire un compte rendu conforme DDA.
- Débrief collectif : bonnes pratiques et plan d’action pour une mise en œuvre réelle.