Module 1 – Cadre réglementaire et devoir de conseil (30 min)
- Rappel des obligations DDA liées au devoir de conseil.
- Importance de l’identification des besoins clients.
- Risques liés à une recommandation non personnalisée.
- La place des outils digitaux, dont l’IA, dans la mise en œuvre du devoir de conseil en assurance (pour bien ancrer la thématique dans le contexte DDA + assurance + relation client, et éviter une lecture trop générique « RGPD ».)
Module 2 – Apports de l’IA dans l’anticipation des besoins clients (1h15)
- Utiliser l’IA pour appuyer l’analyse des données client dans le cadre d’un conseil personnalisé conforme DDA
- Détection proactive de besoins (santé, prévoyance, retraite, dommages).
- Mise en évidence de scénarios de vie et de moments clés (ex. mariage, retraite, succession).
- Limites et vigilance : biais, RGPD, fiabilité des données.
Module 3 – Construire et formaliser une recommandation conforme (1h)
- Structurer une recommandation personnalisée, validée par le conseiller, avec l’appui de l’IA.
- Formaliser le devoir de conseil : traçabilité et archivage.
- Rédiger un compte rendu conforme et exploitable en cas de contrôle ACPR.
- Garantir que la solution proposée est adaptée et justifiable.
Module 4 – Cas pratiques et simulation (45 min)
- Mise en situation : entretien client avec IA.
- Génération d’une recommandation personnalisée.
- Validation et corrections par le conseiller.
- Débrief collectif sur les bonnes pratiques.