Module 1 – Conformité DDA et rôle des outils de reporting (1h)
- Rappel des obligations de la directive (analyser, conseiller, tracer).
- Importance du suivi portefeuille pour identifier les besoins.
- Risques en cas de reporting incomplet ou erroné.
- Exemples de contrôle ACPR.
Module 2 – Excel avancé pour analyser son portefeuille (3h)
- Structurer des bases clients complexes (tableaux normalisés).
- Tableaux croisés dynamiques multi-critères.
- Recherche et filtres pour identifier des besoins spécifiques.
- Cas pratique : détecter les clients sous-assurés.
Module 3 – Indicateurs de pilotage commercial & conformité (3h)
- Définir les bons KPI : suivi clients, produits distribués, relances.
- Formules avancées (Index, RechercheX, Si imbriqués).
- Mettre en place des alertes (clients sans mise à jour conseil > 12 mois).
- Cas pratique : construire un tableau de bord de conformité portefeuille.
Tracer le conseil et sécuriser les reportings
Module 4 – Formaliser et tracer le devoir de conseil avec Excel (3h)
- Créer des grilles d’analyse besoins → solutions adaptées.
- Documenter les choix proposés (justification, traçabilité).
- Générer un compte rendu client (export Word/PDF).
- Cas pratique : simulation d’un devoir de conseil complet.
Module 5 – Sécuriser ses données et reportings (3h)
- Sécurité des fichiers Excel (protection, droits d’accès).
- Archivage et conservation des preuves numériques.
- Intégration avec OneDrive / SharePoint pour traçabilité.
- Cas pratique : validation d’un reporting conforme à la DDA.
Module 6 – Étude de cas fil rouge et plan d’action (1h)
- Étude complète : portefeuille → analyse → conseil → reporting.
- Vérification de la conformité DDA à chaque étape.
- Débrief collectif et correction des erreurs.
- Plan d’action individuel pour appliquer en poste.