Module 1 – Cadre réglementaire et enjeux DDA (30 min)
- Rappel des obligations DDA : découverte client, conseil adapté, traçabilité.
- La responsabilité du distributeur dans la recommandation personnalisée.
- Les risques de non-conformité (juridiques, réputationnels, commerciaux).
- Focus sur les attentes de l’ACPR en matière de documentation du conseil.
Module 2 – Découvrir les apports de l’IA dans la relation client (45 min)
- Panorama des outils IA utiles en assurance (chatbots, analyse de données, générateurs de texte).
- Identifier les usages pertinents de l’IA dans le parcours de conseil client.
- Comprendre les limites : biais, données sensibles, RGPD.
- Positionner l’IA comme outil d’aide et non de substitution au conseiller.
Module 3 – Construire une recommandation personnalisée avec l’IA (1h15)
- Utiliser l’IA pour analyser la situation globale du client (besoins, objectifs, contraintes).
- Générer et structurer des recommandations cohérentes avec le profil client.
- Vérifier la conformité de la solution proposée avec les exigences DDA.
- Intégrer des scénarios comparatifs (avantages/risques) pour étayer le conseil.
- Assurer la personnalisation et éviter les réponses génériques.
Module 4 – Formalisation et traçabilité de la recommandation (45 min)
- Utiliser l’IA pour générer des supports écrits conformes (compte-rendu de rendez-vous, justification du conseil).
- Tracer l’ensemble du parcours client (questions posées, réponses, solutions proposées).
- Garantir la conservation et l’archivage des preuves conformément au cadre DDA.
- Sécuriser les données et respecter le RGPD.
Module 5 – Mise en pratique et bonnes pratiques (30 min)
- Simulation d’un entretien client assisté par IA.
- Analyse critique des résultats générés par l’IA et ajustements.
- Identification des risques de biais et corrections manuelles nécessaires.
- Élaboration d’un plan d’action individuel pour intégrer l’IA dans son quotidien.