Module 1 – Cadre du devoir de conseil et enjeux DDA
- Obligations réglementaires du devoir de conseil.
- Responsabilité du conseiller dans le processus de recommandation.
- Risques liés à une automatisation excessive.
- Bonnes pratiques de la traçabilité.
Module 2 – IA comme outil d’automatisation
- Panorama des tâches automatisables dans la relation client assurance (collecte d’informations, synthèse de besoins, préparation documentaire).
- Limites de l’IA : biais, données sensibles, RGPD.
- Préserver la valeur ajoutée humaine dans le conseil.
- Cas d’usage IA dans la distribution d’assurance.
Module 3 – Bonnes pratiques d’automatisation responsable
- Définir une frontière claire entre IA et conseiller.
- Mettre en place des garde-fous internes.
- Exemple : validation systématique humaine avant remise client.
- Exercice pratique : analyser une recommandation générée par IA.